Финансовый лизинг — вид инвестиционной деятельности, при которой лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у продавца и обусловленный договором лизинга предмет лизинга лизингополучателю за определенную плату и на определенных условиях во временное владение и пользование на срок не менее трех лет для предпринимательских целей.
При этом передача предмета лизинга по договору лизинга должна отвечать одному или нескольким из следующих условий:
- передача предмета лизинга в собственность лизингополучателю и (или) предоставление права лизингополучателю на приобретение предмета лизинга по фиксированной цене определены договором лизинга;
- срок лизинга превышает 75 процентов срока полезной службы предмета лизинга;
- текущая (дисконтированная) стоимость лизинговых платежей за весь срок лизинга превышает 90 процентов стоимости передаваемого предмета лизинга.
Сельскохозяйственная техника, технологическое оборудование и специальная техника предоставляется в лизинг физическим и юридическим лицам, являющимся отечественнуми товаропроизводителями сельскохозяйственной продукции.
Предоставление сельскохозяйственной техники в лизинг в Республике Казахстан осуществляют ряд финансовых институтов (банки второго уровня). Лизингодателем (оператором) по государственной лизинговой программе является Акционерное общество «КазАгроФинанс».
Перечень документов для получения сельскохозяйственной техники, технологического оборудования и специальной техники в лизинг:
Для получения сельскохозяйственной техники, технологического оборудования и специальной техники в лизинг в рамках государственной лизинговой программы необходимо предоставить в АО «Казагрофинанс» нижеследующие документы:
для крестьянских хозяйств:
- заявка на получение финансирования в форме финансового лизинга;
- анкета потенциального лизингополучателя;
- анкета первого руководителя потенциального лизингополучателя;
- рекомендательное письмо областного или районного Акима или заместителя Акима, курирующего сельское хозяйство с указанием номенклатуры и количества получаемой техники или оборудования (только для программ, финансируемых за счет средств республиканского бюджета);
- нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации ИП — (в случае если КХ создано в форме предпринимательства супругов, семейного предпринимательства, а также простого товарищества, необходимо прилагать список членов совместного индивидуального предпринимательства);
- копия РНН;
- копия свидетельства о постановке на учет в качестве плательщика НДС;
- копии удостоверений личности первого руководителя и главного бухгалтера, главы и членов КХ, а также представителя (если таковой имеется);
- карточка с образцами подписей должностных лиц, имеющих право подписи финансовых документов и оттиском печати, подписей главы и членов КХ;
- справка налогового органа об отсутствии или наличии задолженности в бюджет и внебюджетные фонды;
- перечень всех имеющихся счетов в банках второго уровня, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера потенциального лизингополучателя, главой КХ;
- справки всех обслуживающих банков о наличии счетов, а также о наличии (отсутствии) ссудной задолженности, в случае наличия задолженности – предоставить документацию по кредитной истории (копию кредитного договора, копии договоров залога, графики выплат по кредиту, справку банка о фактически произведенных выплатах по основному долгу и вознаграждению и остатке задолженности по кредиту);
- бизнес-план, составленный в соответствии с требованиями АО «КазАгроФинанс», заверенный печатью, подписями первого руководителя и главного бухгалтера, главой КХ;
- протокол собрания членов КХ с решением о получении в АО «КазАгроФинанс» инвестиций в форме финансового лизинга;
- доверенность на представителя (если таковой имеется), оформленная в соответствии с требованиями законодательства РК;
- справка, подтверждающая количество членов крестьянского хозяйства, заверенная главой крестьянского хозяйства.
правоустанавливающие и правоудостоверяющие документы на земельные участки — пашни (копии, заверенные нотариально или местными исполнительными органами): - договор купли-продажи, аренды (землепользования) мены земельного участка или соответствующее решение Акима;
свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающее регистрацию прав заявителя на земельные участки, указанные в вышеуказанных договорах или решении акима; - ведомость проектирования сельскохозяйственных угодий с учетом баллов бонитета;
- выписка из книги учета крестьянских (фермерских хозяйств) сельской администрации на 2001-2005 гг., заверенная местным исполнительным органом;
- согласие субъекта кредитной истории — физического лица на предоставление информации о нем в кредитное бюро.
для товариществ с ограниченной и дополнительной ответственностью:
- заявка на получение финансирования в форме финансового лизинга;
- анкета потенциального лизингополучателя для юридического лица;
- анкета первого руководителя потенциального лизингополучателя;
- рекомендательное письмо областного или районного Акима или заместителя Акима, курирующего сельское хозяйство с указанием номенклатуры и количества получаемой техники или оборудования (только для программ, финансируемых за счет средств республиканского бюджета);
- копия Устава, заверенная нотариусом не ранее 7 дней до даты подачи документов;
- копия учредительного договора, заверенная нотариусом;
- свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица — копия, заверенная нотариусом не ранее 7 дней до даты подачи документов.
- копия статистической карты;
- копия РНН;
- копия свидетельства о постановке на учет в качестве плательщика НДС;
- копия решения Общего собрания участников (компетентного органа) об образовании Исполнительного органа и избрании руководителя Исполнительного органа (в случае если Исполнительный орган коллегиальный);
- копии удостоверений личности первого руководителя и главного бухгалтера, главы и членов КХ, а также представителя (если таковой имеется);
- карточка с образцами подписей должностных лиц, имеющих право подписи финансовых документов и оттиском печати, подписей главы и членов КХ;
- справка налогового органа об отсутствии или наличии задолженности в бюджет и внебюджетные фонды;
- финансовая отчетность потенциального лизингополучателя:
- бухгалтерские балансы с приложениями (форма № 2 — отчет о доходах и расходах, форма № 3 — отчет о движении денег) за последние два года и на последний день календарного месяца перед датой подачи заявки (оригиналы, заверенные печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности на последний день календарного месяца перед датой подачи заявки, с указанием контрагента, суммы задолженности, даты образования, планируемой даты погашения и за какие товары, работы, услуги (оригиналы, заверенные печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровка баланса по статьям подраздела «основные средства» с указанием первоначальной и балансовой стоимости (оригинал, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровка баланса по статье «товарно-материальные запасы» на последнюю отчетную дату с указанием стоимости (оригинал, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера).
- копия патента на текущий год (для юридических лиц, производителей сельскохозяйственной продукции применяющих упрощенный режим налогообложения на основе патента);
- перечень всех имеющихся счетов в банках второго уровня, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера потенциального лизингополучателя, главой КХ;
- справки всех обслуживающих банков о наличии счетов, а также о наличии (отсутствии) ссудной задолженности, в случае наличия задолженности – предоставить документацию по кредитной истории (копию кредитного договора, копии договоров залога, графики выплат по кредиту, справку банка о фактически произведенных выплатах по основному долгу и вознаграждению и остатке задолженности по кредиту);
- бизнес-план, составленный в соответствии с требованиями АО «КазАгроФинанс», заверенный печатью, подписями первого руководителя и главного бухгалтера, главой КХ;
- решение уполномоченного органа о получении в АО «КазАгроФинанс» инвестиций в форме финансового лизинга.
доверенность на представителя (если таковой имеется), оформленная в соответствии с требованиями законодательства РК; - для государственного предприятия на праве оперативного управления (казенного предприятия) — письменное согласие органа государственного управления (в случае получения инвестиций в форме финансового лизинга);
- правоустанавливающие и правоудостоверяющие документы на земельные участки — пашни (копии, заверенные нотариально или местными исполнительными органами):
- договор купли-продажи, аренды (землепользования) мены земельного участка или соответствующее решение Акима;
- свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающее регистрацию прав заявителя на земельные участки, указанные в вышеуказанных договорах или решении акима;
- ведомость проектирования сельскохозяйственных угодий с учетом баллов бонитета;
- согласие субъекта кредитной истории — юридического лица на предоставление информации о нем в кредитное бюро.
для акционерных обществ:
- заявка на получение финансирования в форме финансового лизинга;
- анкета потенциального лизингополучателя для юридического лица;
- анкета первого руководителя потенциального лизингополучателя;
- рекомендательное письмо областного или районного Акима или заместителя Акима, курирующего сельское хозяйство с указанием номенклатуры и количества получаемой техники или оборудования (только для программ, финансируемых за счет средств республиканского бюджета);
- копия Устава, заверенная нотариусом не ранее 7 дней до даты подачи документов;
- свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица — копия, заверенная нотариусом не ранее 7 дней до даты подачи документов.
- копия статистической карты;
- копия РНН;
- копия свидетельства о постановке на учет в качестве плательщика НДС;
- выписка из протокола заседания Совета Директоров об избрании руководителя и членов Исполнительного органа или лица, единолично осуществляющего функции Исполнительного органа (генерального директора, президента), заверенная печатью, подписью первого руководителя АО и подписью секретаря заседания Совета Директоров;
- копии удостоверений личности первого руководителя и главного бухгалтера, главы и членов КХ, а также представителя (если таковой имеется);
- карточка с образцами подписей должностных лиц, имеющих право подписи финансовых документов и оттиском печати, подписей главы и членов КХ;
- справка налогового органа об отсутствии или наличии задолженности в бюджет и внебюджетные фонды;
- финансовая отчетность потенциального лизингополучателя:
- бухгалтерские балансы с приложениями (форма № 2 — отчет о доходах и расходах, форма № 3 — отчет о движении денег) за последние два года и на последний день календарного месяца перед датой подачи заявки (оригиналы, заверенные печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности на последний день календарного месяца перед датой подачи заявки, с указанием контрагента, суммы задолженности, даты образования, планируемой даты погашения и за какие товары, работы, услуги (оригиналы, заверенные печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровка баланса по статьям подраздела «основные средства» с указанием первоначальной и балансовой стоимости (оригинал, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера);
- расшифровка баланса по статье «товарно-материальные запасы» на последнюю отчетную дату с указанием стоимости (оригинал, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера).
- копия патента на текущий год (для юридических лиц, производителей сельскохозяйственной продукции применяющих упрощенный режим налогообложения на основе патента);
- перечень всех имеющихся счетов в банках второго уровня, заверенный печатью и подписями первого руководителя и главного бухгалтера потенциального лизингополучателя, главой КХ;
- справки всех обслуживающих банков о наличии счетов, а также о наличии (отсутствии) ссудной задолженности, в случае наличия задолженности – предоставить документацию по кредитной истории (копию кредитного договора, копии договоров залога, графики выплат по кредиту, справку банка о фактически произведенных выплатах по основному долгу и вознаграждению и остатке задолженности по кредиту);
- бизнес-план, составленный в соответствии с требованиями АО «КазАгроФинанс», заверенный печатью, подписями первого руководителя и главного бухгалтера, главой КХ;
- решение уполномоченного органа о получении в АО «КазАгроФинанс» инвестиций в форме финансового лизинга.
доверенность на представителя (если таковой имеется), оформленная в соответствии с требованиями законодательства РК; - выписка из системы реестров держателей ценных бумаг, предоставленная независимым регистратором с указанием всех акционеров и количеством акций принадлежащих каждому акционеру;
- правоустанавливающие и правоудостоверяющие документы на земельные участки — пашни (копии, заверенные нотариально или местными исполнительными органами):
- договор купли-продажи, аренды (землепользования) мены земельного участка или соответствующее решение Акима;
- свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающее регистрацию прав заявителя на земельные участки, указанные в вышеуказанных договорах или решении акима;
- ведомость проектирования сельскохозяйственных угодий с учетом баллов бонитета;
- согласие субъекта кредитной истории— юридического лица на предоставление информации о нем в кредитное бюро.
Внимание!
Не полностью сформированный и/или не надлежащим образом сформированный пакет документов к рассмотрению не принимается. Данный перечень документов не является исчерпывающим и в случае необходимости АО «КазАгроФинанс» оставляет за собой право запрашивать какие-либо дополнительные документы, необходимые для оценки кредитоспособности потенциального заемщика/лизингополучателя.
Сроки рассмотрения заявок на лизинг — по мере укомплектования пакета документов и наличия денежных средств в АО «КазАгроФинанс».
Денежный сбор за рассмотрение заявок составляет от 0 до 20 МРП (в зависимости от проекта и источников его финансирования).
