Холдингу «КазАгро» по итогам 2019 года грозит дефолт

В первой половине нынешнего года Счетный комитет провел аудиторскую проверку холдинга «КазАгро», погрязшего в долгах, как в шелках. Результаты обескураживают и заставляют сделать вывод: руководство холдинга целенаправленно «разбазаривало» средства, щедро выделяемые государством на поддержку сельского хозяйства. И уже по итогам 2019 года компании грозит дефолт.

Очевидно, что отвечать за это должен тот, кто заложил основы этой «кривой» схемы, так дорого обошедшейся стране и каждому гражданину в отдельности, — Асылжан Мамытбеков.

Активы

Холдинг «КазАгро» создавался при участии Амылжана Мамытбекова, который с 2008 по 2011 годы напрямую руководил им, а в последующие годы (2011-2016) влиял на политику в качестве министра сельского хозяйства страны. В результате изначально «криво» заложенного фундамента, вся деятельность холдинга шла ущербно, и в итоге привела к тому, что сотни миллиардов тенге, выделенных государством, ничего не дали развитию сельского хозяйства. Напротив, они привели к астрономическим убыткам в холдинге, а из АПК вытеснили частных инвесторов.

С момента создания государство щедро пополняло активы АО «НУХ «КазАгро». В результате, они сформированы за счет средств республиканского бюджета, а также за счет выпущенных долговых ценных бумаг (Национального фонда РК, ЕНПФ, ГФСС, еврооблигации — ИА «КазахЗерно.kz»).

А именно:  увеличение уставного капитала АО «НУХ «КазАгро» — 375 млрд тенге; выпуска еврооблигаций в размере $1 млрд и 600 мл. евро (на момент фондирования ориентировочно — 333 млрд тенге); выпуска облигаций – 744 млрд тенге (за счет средств ЕНПФ – 624 млрд тенге и ГФСС – 120 млрд тенге); средств Национального Фонда РК — 120 млрд тенге.

Были ли эти средства потрачены на благо развития аграрной отрасли? Как бы не так. Очевидно, что руководство холдинга «КазАгро» воспринимало эти суммы как личную кормушку, и изобретало хитрые схемы по их переводу в собственные карманы.

Одним из механизмов стало размещение средств в банках.

Фонды

Согласно финансовой отчетности холдинга, весь период «правления» Мамытбекова холдинг «КазАгро» наращивал объем средств в кредитных учреждениях. Так, если в 2008 году их было 6 млрд 734 млн тенге, то дальше они стремительно росли.

2009 – 11 млрд 789 млн

2010 – 18 млрд  20 млн

2011 – 18 млрд 702 млн

2012 – 15 млрд 255 млн

2013 – 115 млрд 853 млн

2014 – 330 млрд  331 млн

2015 – 415 млрд  544 млн.

В результате последовавшей в дельнейшем череды банкротств кредитных организаций, в банках «растворились» гигантские суммы, которые были выделены на поддержку развития АПК. А вместо этого, лежали на счетах банков, обеспечивая прибыли близким к Мамытбекову банкирам.

Это мнение подтверждает тот факт, что сам Асылжан Мамытбеков, потеряв пост главы МСХ РК в206 году, устроился директором в «Банк Астаны». Уж точно его туда взяли не за профессионализм в финансовых вопросах, а в благодарность за то, что в прежней должности он не забывал «отстегивать» этому банку (как и многим другим) десятки миллиардов.

Кредиты

Как вам такой факт из результатов проверки ревизоров: АО «НУХ «КазАгро» получил средства ЕНПФ (то есть, пенсионные накопления простых казахстанцев!) в сумме 50 млрд тенге. По решению правительства РК, деньги должны были пойти на выполнение обозначенной Первым Президентом (Протокол от 10 февраля 2016 года №01-7.1.) задачи по финансированию приоритетных проектов агропромышленного комплекса Республики Казахстан. В первую очередь, на расширение производства и переработки мяса и молока. Однако, целевым образом средства так и не были потрачены! Это привело к неисполнению 60 и 61 шагов Послания Президента Республики Казахстан «Плана нации «100 конкретных шагов по реализации 5 институциональных реформ» от 15 мая 2015 года.

А куда же делись денежки ЕНПФ? Ревизоры установили,  выделенные в декабре 2016 года средства в размере 20 млрд тенге поступили на расчетный счет АО «НУХ «КазАгро» (текущий счет в АО «Цеснабанк», который в дальнейшем, в феврале 2017 года был переведен в АО «Казакоммерцбанк») и оставались без движения по июль 2018 года. Это свидетельствует о неэффективном использовании активов государства.

И это – далеко не единственный пример того, как руководство «КазАгро» (очевидно, вдохновленное всей созданной Мамытбековым системой) раз за разом направляло средства в банки. А из банков, как известно, они просто разворовывались, выдаваясь подставным компаниям в виде заведомо невозвратных кредитов.

Убытки

Как отметили аудиторы Счетного комитета в выводах по проверке, за период 2016 — 2018 годов «сгорело» 261 млрд тенге холдинга «КазАгро», размещенных в обанкротившихся банках!

В том числе,

1) в АО «Delta Bank» на сумму 61 млрд. Это как суммы по выданным займам в рамках финансового оздоровления проблемных агрохолдингов (49 млрд тенге), так и средства, просто лежавшие на счетах банка  (12 млрд тенге);

2) в АО «КазИнвестБанк» на сумму 6 млрд тенге, лежавшие на счетах в банке;

3) в АО «QazaqBanki» на сумму 4 млрд тенге. В том числе по займам в рамках финансового оздоровления агрохолдингов (315 млн тенге), а также лежавшие на счетах банка (4,6 млрд  тенге).

4) в АО «Банк «Bank RBK» — 49,6 млрд тенге — убыток от обесценения ценных бумаг.

5) в АО «Банк Астаны» (том самом, куда Асылжан Мамытбеков отправился из Минсельхоза РК) —  на сумму 5,8 млрд тенге займам, выданным в рамках финансового оздоровления агрохолдингов.

6) в АО «ЦеснаБанк» — 172 млрд тенге, выданных в качестве займов в рамках финансового оздоровления агрохолдингов.

Дефолт

Итог реализации всей этой непрофессиональной политики горе-менеджеров и «КазАгро» — приближающийся дефолт. Такой вывод сделали аудиторы Счетного комитета. И угроза эта светит холдингу уже по итогам 2019 года.

Как показывает анализ финансовых коэффициентов, в результате неэффективного управления активами квазигосударственного сектора в 2017-2018 годы произошло значительное снижение финансовых показателей.

Так,  Рентабельность активов (показатель, оценивающий способность руководства эффективно использовать активы для получения прибыли) в 2017 году снизился до (-14,7), в 2018 году до (-12,1);

При этом, Рентабельность собственного капитала (главный показатель для стратегических инвесторов, который определяет эффективность использования капитала) снизился до (-46,2) в 2017 году, до (-38,2) в 2018 году.

Кроме того, Коэффициент финансового левереджа за два года увеличился в 3,5 раза, что подтверждает увеличение заемных средств и снижение собственного капитала, в результате получения непокрытых убытков.

«Согласно расчету наблюдается увеличение размера будущих процентных расходов, которые в 2019 году ориентировочно составят порядка 75 млрд тенге, а до конца срока обращения этих обязательств — 879 млрд тенге. Исходя из этого, а также учитывая снижение размера активов, приносящих процентные доходы, следует отметить о наличие признаков дефолта АО «НУХ «КазАгро»», — отмечают ревизоры.

Справка: 1 доллар = 383 тг.

Мырзабек Смагулов

с автором можно связаться по адресу:
[email protected]